TransFolio
Transfolio, la crème des programmes TranStock
Par A. Everaert (Membre actif d’Investa NL)
L’objectif de ce programme est faire le suivi d’un ou de plusieurs portefeuilles, pas seulement quant aux investissements – la plupart d’entre nous a dû établir son propre modèle EXCEL plus ou moins vaste pour enregistrer changes, dividendes et coupons – mais également pour des opérations plus importantes comme: le suivi de limites d’achat, l’établissement de barrières d’alarme et l’intégration d’autres instruments financiers (espèces, versements…) sans oublier l’intégration de changes realtime (en temps réel) (avec 15 minutes de délai) dans la courbe de l’historique des changes et le difficile problème de convertir simultanément différentes divises dans une seule monnaie standard (monnaie locale).
Le programme permet en plus de gérer plusieurs portefeuilles un à côté de l’autre, pendant que vous voyez néanmoins les éléments communs. Vous gérez par exemple votre propre portefeuille, celui de votre conjoint et un portefeuille pour chacun de vos enfants; il peut y avoir quelques titres identiques dans ces portefeuilles ; le programme permet de visualiser les investissements pour chaque portefeuille, ou pour chaque titre.
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Figure 1 : Les deux comptes du père (Toon de chez Fortis à la KBC) et le compte de son fils (Piet de chez Van Breda) ont quelques titres en commun.
Une distinction essentielle existe entre un compte de fonds et un compte en espèces.
Avec un compte de fonds on gère aussi bien des fonds que des espèces : la vente d’un fonds est convertie en espèces dans le même compte. Mais tous les établissements financiers ne travaillent pas de cette manière : la KBC par exemple administre les espèces dans un autre compte que le compte de fonds. On peut en outre tenir un compte en espèces pour les dépenses domestiques, un autre pour les versements en caisse d’épargne, pour les bénéfices et frais du genre immobilier, etc. TransFolio se charge de présenter tous ces comptes un à côté de l’autre afin de vous fournir un aperçu de l’évolution globale de vos biens. Nous offrons aussi plusieurs possibilités de classification analytique de vos revenus et de vos dépenses. Le programme peut donc être utilisé dans les petites entreprises qui ne tiennent pas de comptabilité industrielle.
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Figure 2 : Combinaison de comptes de fonds et de comptes en espèces
Des actions nationales et étrangères, titres, fonds d’investissement, « bevaks », options d’achat (encore en préparation) , futures, warrants (bons), matière première, droits, strips, divises et turbos sont aisément traités par le programme, aussitôt qu’ils apparaissent au programme TransStock. A travers du lien avec TRANSQUOTES les changes sont actualisés quotidiennement. Pour les fonds peu communs qui ne se trouvent pas dans la base de données de CompuGraphics, il existe un mécanisme pour enregistrer les changes manuellement. On a prévu toutes les transactions imaginables : achat, vente, dividendes (ré-investis ou pas), Open sell et Close sell pour les options, Transfert IN et OUT pour les transferts sans contre-prestation financière. On peut également effectuer un split.
Les opérations en espèces son traitées rapidement entre comptes propres (qui font partie du portefeuille), et destinées à ou provenant de tiers. Des ordres de paiement, des ordres périodiques et des domiciliations se placent en agenda pour être effectués prochainement.
TransFolio contient également un mécanisme avec lequel on peut effectuer le suivi du portefeuille d’un club d’investissement, aussi bien pour la valeur absolue comme pour la quantité de points. Dans ce cas on tient compte des « frais » d’admission ou de sortie des membres individuels.
Le tableau « Epargner et investir » présente le portefeuille sous tous les angles de mire possibles. Quatre approches essentielles (Comptes de fonds, monnaie, type d’investissement et position) peuvent être examinées de différents points de vue, suivant des critères propres. Le modèle standard offre quelques exemples (Présentation standard, données de changes de divises, titres, calcul du rendement)
Figure 3 : la présentation standard de l’approche « Epargner et investir ».
Une présentation en courbe des mouvements du portefeuille (espèces + valeur des différents investissements divisés par types) complète cette présentation.
Une section de rapports analyse les différents comptes du portefeuille, avec l’aide de pratiques courbes-gâteaux.
Le tableau « Ordres globaux » montre les résultats réels. Les rapports pour se regrouper par portefeuille (quand un usager gère plusieurs portefeuilles), ou par fonds inclus dans ce(s) portefeuille(s).
L’usager peut élaborer des rapports réels, comme »Epargner et investir ». Le programme lui offre le choix entre plus de 60 paramètres qu’il/elle peut placer dans les colonnes du rapport. Le programme standard offre quelques modèles à ce propos : Dates des coupons, échéances finales, ordres maximaux, honoraires des courtiers, intérêts du portefeuille, Recherche d’investissements, Recherche d’un investissement « manquant ».
La fonction « Ordres maximaux »nous amène en même temps vers une innovation intéressante de TransStock qui a son impact dans Transfolio: vers le TS Market Monitor. Chez TransStock on peut dorénavant placer une alarme pour chaque fonds, ce qui veut dire qu’on peut fixer des limites:  une limite pour les achats et un stoploss, fixe ou trailing (trailing stoploss : une limite flexible en % en relation avec le dernier « highest close ». Pour ces fonds l’usager reçoit gratuitement à sa disposition de la part de TS le change realtime (en temps réel) (avec 15 minutes de délai). Et TransFolio dispose également de cette actualisation : maintenant on peut ajouter une colonne « Last price » (dernier prix) à ces rapports.
Votre conjoint et vos enfants ne savent plus quoi vous faire cadeau pour la Noël ou la Nouvelle Année. Suggérez-les l’achat du Transfolio. Pour tout au plus 100 eurosvous recevrez un merveilleux cadeau dont vous profiterez pendant des années. Si en plus vous avez l’intention d’acheter le nouveau TransStock, alors vous réussirez un maximum de synergie.
