TransFolio
TransFolio, el bombón entre los programas de TransStock
Por A. Everaert (Miembro activo de Investa)
El objetivo de este programa es el seguimiento de uno o más portafolios, no solamente en cuanto a las inversiones – la mayoría de nosotros ha debido elaborar un modelo EXCEL propio más o menos amplio para registrar cambios, dividendos y cupones – pero también para operaciones más importantes como: el seguimiento de límites de adquisición, el establecimiento de barreras de alarma y la integración de otros instrumentos financieros (cash, depósitos…) sin olvidar la integración de cambios realtime (en tiempo real) (con 15 minutos de retraso) en el gráfico del historial de cambios y el difícil problema de convertir simultáneamente varias divisas en una sola moneda estándar (moneda local).
El programa permite además administrar varios portafolios uno al lado de otro exponiendo no obstante los elementos comunes. Ud. administra por ejemplo su propio portafolio, uno de su compañero/a y uno para cada uno de sus hijos; en estos portafolios hay probablemente algunos títulos idénticos; el programa permite la visualización de las inversiones por cada portafolio, ó por cada título.
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Figura 1: Las dos cuentas del padre (Toon de Fortis en KBC) y la cuenta de su hijo (Piet de Van Breda) tienen algunos títulos comunes.
Se hace una distinción esencial entre una cuenta de valores y una cuenta cash (en efectivo).
Con una cuenta de valores se administra tanto títulos como cash: la venta de un título es convertida en efectivo en la misma cuenta. Pero no todas las instituciones financieras trabajan de esta manera: KBC por ejemplo administra el efectivo en otra cuenta que la cuenta de valores. Fuera de esto uno puede tener una cuenta en efectivo para los gastos domésticos, otra para depósitos en cuenta de ahorros, para los beneficios y gastos de tipo inmobiliario, etc. TransFolio se encarga de presentar todas estas cuentas una al lado de otra para darle una relación de la evolución global de sus bienes. Ofrecemos además varias posibilidades de clasificación analítica de ingresos y egresos. De manera que se puede utilizar el programa para pequeñas empresas que no llevan una contabilidad industrial.
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Figura 2: Combinación de cuentas de valores y cuentas en efectivo
Acciones nacionales y extranjeras, títulos, fondos de inversión, “bevaks”, opciones de compra (aún en desarrollo), futures, warrants (resguardos de garantía), materia prima, derechos, strips, divisas y turbos son procesados con soltura por el programa, en cuanto aparecen en el programa TransStock. A través del vínculo con TRANSQUOTES los cambios son actualizados a diario. Para los títulos poco comunes que no están en la base de datos de CompuGraphics, existe un mecanismo para registrar los cambios manualmente. Se ha previsto todas las transacciones imaginables: compra, venta, dividendos (re-invertidos o no), Open sell y Close sell para opciones, Transfer IN y OUT para transferencias sin contraprestación financiera. Se puede también efectuar un split.
Operaciones en efectivo son procesadas rápidamente entre cuentas propias (que pertenecen al portafolio), y con destino a ó provenientes de terceros. Ordenes de pago, ordenes periódicos y domiciliaciones están en agenda para que se efectúen a corto plazo.
TransFolio incluye también un mecanismo con el que se puede realizar el seguimiento del portafolio (de la cartera) de un club de inversionistas, tanto para el valor absoluto como para la cantidad de puntos. En este caso se toma en cuenta los ‘gastos’ de ingreso y de retiro de miembros individuales.
El tablero “Ahorrar e invertir” presenta el portafolio bajo todos los ángulos posibles. Cuatro enfoques básicos (Cuenta de valores, moneda, tipo de inversión y posición) pueden ser examinados desde varios ángulos, según criterios propios. El modelo estándar ofrece algunos ejemplos (Presentación estándar, datos de cambios de divisas, títulos, cálculo de rendimiento)
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Figura 3: la presentación estándar del enfoque 'Ahorrar e invertir'
Una presentación gráfica del movimiento del portafolio (efectivo + valor de las diferentes inversiones por tipos) completa esta presentación.
Una sección de informes analiza, con ayuda de cómodas tortas de gráficos, las diferentes cuentas del portafolio.
El tablero “Ordenes globales” muestra los resultados reales. Los informes pueden agruparse ó por portafolio (cuando un usuario administra varios portafolios), ó por título que está incluido en aquel(los) portafolio(s).
El usuario puede elaborar los informes reales, como el de “Ahorrar e invertir”. El programa le ofrece la elección entre más de 60 parámetros que puede colocar en las columnas de un informe. El programa estándar ofrece algunos modelos para este propósito: Días de los cupones, Vencimientos finales, Ordenes tope, Honorarios de corredores de bolsa, Réditos de cartera, Búsqueda de inversiones, Búsqueda de una inversión “faltante”
La función “Ordenes tope” nos lleva al mismo tiempo a una innovación interesante en TransStock con impacto en TransFolio: al TS Market Monitor. En TransStock se puede ahora colocar un alarma para cada título, esto significa que se puede poner límites: un límite de compra y un stoploss, fijo ó trailing (trailing stoploss: un límite flexible en % en relación con el último “highest close”). Para estos títulos el usuario recibe de TS gratuitamente a su disposición el cambio realtime (con 15 minutos de retraso). Y TransFolio dispone también de esta actualización: ahora se puede añadir una columna “Last price” (último precio) a uno de estos informes.
Con un clic en el “Archivo/TS Market Monitor” en el menú principal de TS, aparece una tabla en la pantalla en la que se materializan las diferentes señales, con diferentes colores, para los títulos para los que se ha establecido un límite
.Su compañero/a ó sus hijos naturalmente ya no saben qué regalarle para Navidad ó Año Nuevo. Sugiérales la adquisición de Transfolio. Para a lo sumo 100 Euros Ud tendrá un lindo regalo del cual disfrutará muchos años. Si además tiene la intención de adquirir el nuevo TransStock, entonces logrará una máxima sinergia.
