TransFolio
TransFolio, kers op de kaart van TransStock
Door A. Everaert (Effectief Lid Investa NL)
Voorwerp van het programma is het volgen van een of meerdere portefeuilles, niet alleen voor wat de beleggingen betreft – de meesten onder ons zullen voor zichzelf wel een min of meer uitgebreid EXCEL model ontwikkeld hebben om koersen, dividenden en coupons te registreren -- maar ook voor meer ingrijpende operaties: volgen van aankooplimieten, invoeren van alarmdrempels en integreren van andere financiële instrumenten (cash, deposito’s…) om nog niet te spreken van de integratie van realtime koersen (met 15 minuten vertraging) in de historische koersgrafiek.en van het moeilijke probleem om verschillende munten tegelijkertijd tot één standaardmunt (lokale munt) terug te brengen
Het programma laat ook toe om verschillende portefeuilles naast elkaar te beheren en toch de gemeenschappelijke elementen naar voor te brengen. U beheert bij voorbeeld uw eigen portefeuille, een voor uw partner en een voor elk van uw kinderen; in deze portefeuilles komen hoogst waarschijnlijk enkele identieke titels voor; het programma laat een voorstelling toe van de beleggingen per portfeuille, of per titel.
Figuur 1: De twee rekeningen van vader (Toon bij Fortis en KBC) en de rekening van zijn zoon (Piet bij Van Breda) hebben enkele gemeenschappelijke titels
Een essentieel onderscheid wordt gemaakt tussen een effectenrekening en een cashrekening. Met een effectenrekening beheert men zowel titels als cash: de verkoop van een titel wordt omgezet in cash op dezelfde rekening. Maar niet alle financiële instellingen werken op die manier: KBC bij voorbeeld beheert de cash op een rekening gescheiden van de titelrekening. Daarnaast kan men een cashrekening aanhouden voor de huishoudelijke uitgaven , voor spaardeposito’s, voor opbrengsten en uitgaven van onroerende aard, etc. TransFolio zorgt ervoor dat al die rekeningen mooi naast elkaar gepresenteerd worden en een zeer duidelijk overzicht geven van de evolutie van uw globaal vermogen. Daarbij worden ook verschillende mogelijkheden van analytische klassifikatie van inkomsten en uitgaven geboden. Het programma is dus ook bruikbaar voor kleine ondernemingen die geen beroep doen op industrieel boekhouden.
Figuur 2: Combinatie van effectenrekeningen en cashrekeningen
Binnen- en buitenlandse aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, bevaks, opties (nog in ontwikkeling), futures, warrants, grondstoffen, rechten, strips, munten en turbo’s worden door het programma vlot verwerkt, zoals ze voorkomen in het programma TransStock. Via de link met TRANSQUOTES worden de koersen dagelijks bijgewerkt. Voor de zeldzame titels die niet in de database van CompuGraphics zijn bevat, bestaat een mechanisme waarmee men de koersen manueel kan bijhouden. Alle denkbare transacties zijn voorzien: aankoop, verkoop, dividend (al of niet herbelegd), Open sell en Close sell voor opties, Transfer IN en OUT voor transfers zonder financiële tegenprestatie. Ook een split kan uitgevoerd worden.
Cashverrichtingen worden vlot verwerkt tussen eigen rekeningen (die tot de portefeuille behoren), en naar en van derden. Betaalagenda’s, periodieke opdrachten en domiciliëringen staan op de agenda om kortelings uitgewerkt te worden.
TransFolio bevat ook een mechanisme waarmee de clubportefeuille van een beleggingsclub kan gevolgd worden, zowel in absolute waarde als in aantal punten. Daarbij wordt rekening gehouden met de ‘kosten’ bij in- en uittreden van individuele leden.
Het paneel ‘Sparen en beleggen’ presenteert de portefeuille onder alle mogelijke hoeken. Vier basisinstellingen (Effectenrekening, munteenheid, investeringstype en positie) kunnen elk uit verschillende benaderingen bekeken worden, volgens eigen inzichten. Het standaard model biedt zelf enkele voorbeelden(Standaardvoorstelling, koersgegevens, obligaties, opbrengstberekening)
Figuur 3: de standaardvoorstelling van het overzicht ‘Sparen en Beleggen’.
Een grafische voorstelling van het verloop van de portefeuille (cash + waarde van de onderscheiden beleggingen per type) rondt deze voorstelling mooi af.
Een rubriek rapporten analyseert, in handige taartgrafieken, de verschillende rekeningen van de portefeuille
Het paneel ‘Globale opdrachten’ toont de eigenlijke resultaten. De rapporten kunnen gegroepeerd worden ofwel per portefeuille (wanneer een gebruiker meerdere portefeuilles beheert), ofwel per titel die in die portefeuille(s) voorkomen.
De eigenlijke rapporten kunnen, zoals in ‘Sparen en beleggen’, door de gebruiker worden samengesteld. Het programma biedt hem daarvoor de keuze tussen meer dan 60 parameters die hij in de kolommen van een rapport kan inbrengen. Hier ook biedt het programma standaard enkele modellen aan: Coupondagen, Eindvervaldagen, Limietorders, Makelaarsloon, Portefeuillereturns, Zoeken naar een belegging, Zoeken naar een ‘ontbrekende’ belegging.
De functie ‘Limietorders brengt ons meteen op een interessante innovatie in TransStock met impact in TransFolio: de TS Market Monitor.
In TransStock kan men nu voor elke titel een alarm instellen, dit wil zeggen limieten invoeren: een kooplimiet en een stoploss, vast of trailing (trailing stoploss: glijdende limiet in % tov de laatste ‘highest close’). Voor die titels krijgt de gebruiker gratis de realtime koers (met 15 minuten vertraging) beschikbaar in TS. En ook TransFolio geniet van deze update: een kolom ‘Last price’ kan nu toegevoegd worden aan een van de rapporten.
Door een klik op ‘Bestand/TS Market Monitor’ in het hoofdmenu van TS krijgt men ten andere een tabel op het scherm, waarin, voor de titels waarvoor een limiet werd ingevoerd, door verschillende kleuren, de verschillende signalen gematerialiseerd worden.
Uw partner of uw kinderen weten natuurlijk niet meer wat u geven voor Kerst of Nieuwjaar. Suggereer de aankoop van Transfolio. Voor hoogstens 100 € hebt u een schitterend kadoo waar u jaren geniet zult van hebben. Als daarbij de intentie hebt van u het nieuwe TransStock aan te schaffen, krijgt u maximale synergie.
